涉案金额高达2亿元！上海警方破获非法经营“外汇银行”案件，危害几何？

来源：腾讯网　2022-10-25 20:54:04

【资料图】

北京商报讯（记者廖蒙）进出口的外贸市场，常常会有需要兑换外汇币种的情况，“有心人”将生意做到了这里。北京商报记者注意到，10月25日，浦东警方捣毁一非法经营外汇团伙一事引发热议，犯罪分子通过境外钱庄非法实行外汇兑换，开设“外汇银行”，相关案件涉案金额高达2亿元。

从本分的生意人到面临牢狱之灾，只在一念之间。从警方披露的内容来看，嫌疑人蔡某此前一直从事服装加工的生意，为了提供产品销量，蔡某将在中国加工制作好的服装销售至海外。在商品交易过程中，蔡某也慢慢熟悉了外币兑换的流程。

按照外贸产品的交易规则，进出口的商品会使用约定的外汇结算。在向海外出口商品时，企业会收到对应价值的外汇；在从海外进口货物时，商户也需要支付相应数额的外汇。在这一过程中，不同币种之间兑换汇率的波动，会在换汇时呈现数值差异。

不满足商品贸易收入的蔡某，就在这里动起了歪心思。利用生意中搭识的境外人员，蔡某非法经营起了“外汇银行”，利用汇率差价从中赚取利润。蔡某通过境外多个钱庄，借助中国内地需要买汇和境外需要卖汇的华侨、商户等群体，作为中间搭线人帮助买卖双方非法换汇，实现外汇与人民币的转换。

直至2022年9月初，上海市公安局浦东分局经侦支队在接到相关线索后，迅速开展调查，以蔡某、杨某等人团伙为中枢点的违法“外汇银行”渐渐浮出水面。对犯罪嫌疑人蔡某、杨某等11名嫌疑人抓获，现场扣押作案用的银行卡、网银U盾、电脑、手机等作案工具，冻结银行账户30余个，查明涉案金额高达2亿元。目前，相关犯罪嫌疑人已被检察机关批准逮捕。

对于上述违规开展外汇交易的情况，中闻律师事务所合伙人、律师李亚告诉北京商报记者，蔡某的上述行为可能会构成非法经营罪，我们国家对外汇实行强制管理制度，任何组织、个人在我国境内从事外汇买卖、结汇业务，必须获得国家外汇管理部门的许可并在指定场所进行。

北京商报记者进一步查询发现，国家外汇局此前也曾多次发布关于外汇违规案例的通报，违规主体包括银行、外贸企业，还有部分像蔡某一样的个人用户。例如，在10月11日，国家外汇局披露多起违规逃汇案例，其中就包括黑龙江籍李某在境外违规刷卡交易188笔，金额合计122.2万加元；辽宁籍李某利用102名个人名义分拆购汇汇往境外账户，非法转移资金合计675.36万加元。

谈及非法经营外汇业务的危害性，李亚指出，这一行为扰乱了国家的外汇管理秩序，也为洗钱等违法犯罪行为提供了重要通道，非法经营外汇行为情节严重的构成犯罪。

除了成为洗钱分子清洗赃款的重要通道、助长非法集资等犯罪活动外，资深宏观研究员王好补充道，非法买卖外汇的危险性还体现在以下两个方面：一是非法买卖外汇通常与跨境赌博等不法行为关联密切，危害社会稳定和经济正常秩序；二是影响国际收支统计准确性，减少国家外汇收入，影响有关部门对人民币汇率水平等方面的准确判断和分析，从而冲击了资本项目外汇管制目标。

在如何进行管理这一问题方面，王好建议，作为外汇交易者，应该主动选择合法、正规、安全的平台进行外汇交易。作为监管机构，应该不断完善监管机制，强化监管措施，丰富监管手段，加强宣传教育。作为执法机构，应该加大对非法外汇交易的打击力度，维护外汇交易市场正常秩序，保障人民财产安全和社会稳定。