维护行业形象和市场稳定基金公司强化声誉风险防控

来源：中国基金报　2022-08-23 09:56:56

近期多则传闻扰动基金行业，基金公司声誉风险管理引发关注和讨论。在业内人士看来，基金公司有关的负面消息在社会上发酵、传播，基金公司采取冷处理还是及时回应，要结合具体情况去判断。作为公募管理人，无论如何都需要加强声誉风险防控，维护行业信用体系。

结合具体情况应对声誉风险

近期，基金行业出现多则负面传闻，比如明星基金经理在产品募集期内离职，引发投资者关注。而涉事基金公司并未对传闻作出回应说明。

从声誉风险管理的角度看，如何评价这种“冷处理”的方式?

华南一位公募人士表示，当传闻仍处于“传闻”阶段时，公司应尽快了解情况、厘清事实、对称信息，密切关注舆情发展，理智分析应对策略，而不是急于回应、冒失发声。“在坚持保护客户合法权益为上的前提下，采取科学、合理的应对措施，消除或降低因传闻可能引发的不良影响。至于是冷处理还是及时回应，要结合具体情况去判断。”

另一位基金公司人士也表示，在相关信息未引起公司认定的重大声誉风险之前，冷处理是常用的处理方式。

一位公募合规部人士介绍，“声誉风险是指由金融机构经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对机构负面评价的风险。相对于其他风险，一些特殊属性使得金融机构对声誉风险管理有更大的难度。”

这位合规部人士进一步表示，网络传播会放大负面传闻的影响。对于行业关注度较高的传闻，若内部启动调查且有较为明确的结论，应通过公信力较强的媒体或自有平台作出及时回应。

也有人认为，如消息不实，致公司蒙受声誉风险的，就需要及时公开回应，以正视听。

尽管在管理上存在难度，但对于基金公司而言，良好的声誉是生存之本，是维护良好投资者关系、客户关系乃至整个信用体系的保证。

拥有好的声誉，利益相关方会对机构保持信任，这样一个循环上升的过程能够为基金公司带来更多的资源。反之，当引发声誉风险时，下降的循环过程则会对基金公司的未来经营产生消极影响，严重时甚至会导致信用体系的崩塌。

目前，仍有部分基金公司对声誉风险管理的重要性认识不足，面对突发声誉风险事件时有些手足无措。

基金公司强化声誉风险防控

市场日益复杂，风险暴露加剧，金融机构声誉风险受到舆论关注，基金公司应积极采取措施强化声誉风险防控。

为完善基金管理公司风险管理制度体系，推动建立行业声誉约束机制，维护行业形象和市场稳定，今年6月中旬，中基协发布实施《基金管理公司声誉风险管理指引(试行)》(以下简称《指引》)。

两个月来，基金公司积极践行《指引》提出的要求。

创金合信基金介绍，公司根据《指引》要求，结合公司实际情况，已制定、发布《声誉风险管理制度》等文件。

一位公募产品部人士称，“我司参考行业声誉风险指引和股东的实践经验，着手制定公司的专属声誉风险管理办法，将进一步规范声誉风险管理流程，明确相关部门职能。”

深圳一位公募人士直言，“我们原本就有危机公关制度。目前正根据《指引》，逐条落实优化声誉风险防控方法。”

创金合信基金表示，《指引》对声誉风险管理作出较为明确的要求。从公司角度看，当前有两方面工作尤为重要，一是坚持预防为主的声誉风险管理理念。进行声誉风险管理更多要靠防患于未然，而不是亡羊补牢，需要定期对公司业务可能涉及的声誉风险进行排查、判断;二是在制度完善的前提下，提升员工的声誉风险意识，保持应有的职业谨慎，诚实守信，勤勉尽责，自觉践行行业规范，增强职业操守和道德规范;此外，更需要倡导员工树立正确的价值观，有大局意识和责任意识，自觉维护公募基金行业和公司的声誉。

一位基金公司监察稽核部人士表示，强化声誉风险管理是基金行业高质量发展的必然要求，有利于督促基金公司及从业人员高标准、严要求，自觉遵规守纪，坚守职业道德，注意一言一行，把投资者利益放在首位，主动维护公募基金的良好形象。

具体到基金公司的做法，上述监察稽核部人士称，一是将声誉风险纳入行业风险治理架构，基金公司建立与机构整体发展战略、风险偏好相匹配的声誉风险管理战略。二是建立涉及全员、全条线、全流程的声誉风险管理机制，形成指标量化体系。同时，采取更加主动的管理措施，及时回应社会关切问题和客户的合理诉求，提出解决办法，引导舆论正面效应。三是在风险文化、考核激励上打好声誉风险的防范基础。

关键词：基金公司行业形象市场稳定声誉风险防控

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