当前热讯:理财魔方:居民寻求资产“安全感”,合理的资产配置是关键


(资料图片仅供参考)

据《证券时报》报道,今年以来,资管新规使得“刚性兑付”被打破,权益市场表现又不尽如人意,投资的预期收益走低。投资者面对收入和投资的不确定性时,在不同时期有不一样的选择,这也凸显了居民寻求资产“安全感”背后的理财焦虑。理财魔方认为,合理的资产配置是降低波动、提供稳定复利,实现财富增长的唯一方式。

近些年,公募基金因投资专业、投资门槛低、交易成本低、安全性高的特点,受到投资者广泛关注。中国证券业协会发布的《2021年度证券公司投资者服务与保护报告》显示,截至2021年底,我国基金投资者超过7.2亿。基金投顾服务在基金筛选研究、资产配置构建基金组合、投资者陪伴服务方面的专业,也受到越来越多投资者的关注。

理财魔方认为基金投顾服务应以帮投资者赚到钱为第一目标,坚定“客户立场”,针对不同投资者的需求提供“个性化定制”的理财服务,同时在投资周期中应注重用户感受,提供伴随投资者投资全生命周期的“伴随式服务”,这样才能帮助投资者提高盈利概率,最终受投资者信赖。这也是理财魔方在业内首次提出的基金投顾3C服务标准,即客户立场(Customer Position)、个性化定制(Customization)、伴随式服务(Companionship)。

理财魔方指出,跨品种、跨市场才是真正的资产配置,要想实现底线不破,必须进行动态调整,只有不断变化,才能适应变动的市场。通过将各个市场环境下对应的优势资产按合理的比例配置,整个组合才可以有效地适应各种市场环境,从而以相对低的波动下穿越整个经济周期,获得市场长期收益率,即使在糟糕的经济环境下,也不会发生特别大的回撤,可以有效降低风险。理财魔方平台上的核心组合主要有低估值定投组合、股债平衡组合和全天候组合。低估值智能组合是全A股的组合,风险水平相对较高;股债平衡组合同时配置了股票和债券,强调动态平衡,可以快速响应市场变化;全天候组合的核心在于全球资产配置,均衡持有各类优秀的资产,利用各大类资产之间的此消彼长之间的对冲关系控制风险,稳中求进获取资产长期稳定复利。(见图1)

图1 理财魔方全天候标杆组合等级10近3年净值走势图

理财魔方成立于2014年,是国内第一款由AI驱动的家庭理财计划定制APP,致力于打造专业、理性、有温度的基金理财平台。现已历时七年,穿越多个牛熊周期,服务的中产用户超过百万,累计公募基金销售规模超过300亿元。理财净值化时代下,理财魔方将继续以“创造更公平的理财世界”为长期使命,坚持AI技术在金融服务研发投入,真正实现将专业和系统化投资服务惠及普通大众,力图帮助基民真正实现“看得懂、买得对、拿得住、赚到钱”。

关键词: 理财魔方居民寻求资产安全感 合理的资产配置是关键

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